Warnung vor FINBANK (login.finbank.useraccount.live): Anleger im Visier

Ermittler-Erfahrung als Grundlage

In meiner Tätigkeit als Finanzermittler in einer Spezialeinheit, die sich auf Anlagebetrugsfälle spezialisiert hat, habe ich über fünf Jahre der Polizei gedient und mehr als 500 Fälle analysiert. Dabei lag mein Fokus insbesondere auf der Verfolgung von Geldflüssen in der Blockchain und der Aufdeckung von betrügerischen Plattformen. Die Erfahrung, die ich in der Untersuchung von Online-Broker-Missbrauch gesammelt habe, bildet die Grundlage für die folgenden Erkenntnisse zu FINBANK.

Die nüchternen Fakten zu FINBANK

FINBANK gibt sich als „Finanzbank“ aus, bietet jedoch keine verifizierbare Handelsregisternummer an, und es fehlt jegliche Angabe einer Aufsichtsbehörde oder eines Lizenznummerns. Das Unternehmen präsentiert sich als Dienstleister im Bereich Kontoeröffnung, Kredit, Investition und Versicherung, doch die Angaben zu Gründungsjahr und Geschäftsadresse sind nicht im Handelsregister zu finden. Die Website bietet keinerlei Zahlungsoptionen, die üblicherweise bei regulären Banken üblich sind, und verspricht keine garantierten Renditen. Darüber hinaus gibt es keine Kundenbewertungen oder Referenzen, die die Glaubwürdigkeit stützen könnten. Diese Lücken deuten stark auf einen fehlenden rechtlichen Rahmen hin und lassen Zweifel an der Seriosität der Plattform aufkommen.

Die Phasen des FINBANK-Scams

Wie der Kontakt typischerweise entsteht

Nach meiner langjährigen Erfahrung sind die Wege, auf denen Anleger zu solchen Plattformen kommen, sehr unterschiedlich: über Werbeanzeigen, Suchmaschinen-Treffer, persönliche Empfehlungen, Cold-Calls oder eigene Online-Recherche zu Anlagemöglichkeiten. Das Vorgehen der Täter dahinter ist aber immer dasselbe. Die Plattform wird seriös und professionell präsentiert, damit der erste Eindruck Vertrauen weckt.

Die erste Einzahlung und das gezeigte Wachstum

In den meisten Fällen wird zunächst eine kleine Investition von rund 250 Euro oder einer ähnlichen Summe gefordert. Nachdem die Geschädigten das Geld eingezahlt haben, erhalten sie Zugang zu einer angeblichen Handelsplattform. Dort werden in kurzer Zeit hohe Gewinne angezeigt. Diese Zahlen sind allerdings nicht real, sondern werden von der Software selbst generiert.

Der persönliche „Berater“

Die Investoren erhalten einen eigenen Berater, der per E-Mail, Telefon oder WhatsApp Kontakt hält. Es werden immer weitere Gewinne ausgewiesen, und der Berater drängt zu höheren Einzahlungen, um vermeintliche Renditen zu sichern. Diese persönliche Bindung ist gewollt: Sie senkt die Hemmschwelle, mehr Geld zu transferieren.

Die Gebühren-Falle bei der Auszahlung

Erst beim Auszahlungsversuch wird den meisten Geschädigten klar, dass sie Opfer eines Betrugs geworden sind. Es werden plötzlich Gebühren verlangt, bevor eine Auszahlung erfolgen kann: getarnt als Transaktionsgebühr, Versicherungsgebühr oder Kosten wegen angeblichem Geldwäscheverdacht. Auch nach deren Zahlung folgen immer neue Forderungen. Kein seriöser Anbieter würde je solche Gebühren verlangen. Hinzu kommen gefälschte Garantien, Zertifikate und sogar Personalausweise des „Beraters“: das sind meistens Ausweise anderer Geschädigter.

Der Recovery-Scam im Nachhinein

Im Nachhinein melden sich Dritte und behaupten, sie könnten das Geld zurückholen. Sie geben sich als BaFin, FCA, Polizei oder als Blockchain.com aus. Tatsächlich handelt es sich um dieselben Täter, die weiterhin Geld von den Geschädigten erhalten wollen. Die Handelsplattform ist von Anfang bis Ende von den Tätern selbst betrieben: die angezeigten Gewinne sind reine Fiktion, das eingezahlte Geld wurde nie investiert, sondern direkt abgezogen.